Virk á móti óbeinum fjárfestingum - Mismunurinn og það sem hentar þér

Endurskoðun skjaldbökunnar á móti harasögunni til að skilja muninn á virkum og óbeinum fjárfestingum

Manstu eftir dæmisögunni um skjaldbaka og héruð? Auðvitað, þú gerir það. Öll höfum við lesið þessa sögu þegar við vorum í skóla og lært fræga móralinn sem fylgdi henni - Hægur og stöðugur vinnur keppnina. Hver getur gleymt þeim klassík, ekki satt?

Jæja, við skulum kanna það með nokkrum flækjum. Skjaldbaka og héra, enn og aftur, lögðu af stað í keppni. Báðir hafa þeir það markmið að komast í mark. Það er þjóðvegur frá upphafsstað að endamörkum og skjaldbakan leggur af stað á hann. Harinn er þó ekki sáttur við að taka augljósu leiðina. Það vill spinna til að reyna að komast í mark fljótari.

Arinn leggur af stað á þjóðveginn en heldur áfram að leita að öðrum tengibrautum sem gætu leitt til endamarksins. Það kannar flýtileiðir og mismunandi leiðir. Þó að harinn geri þetta allt saman, þá er skjaldbaka einfaldlega að ganga á þjóðveginn í átt að markinu.

Hér, ólíkt upprunalegu dæmisögunni, ná bæði skjaldbaka og harinn í mark. Báðir eru þeir sigurvegarar, en það sem er öðruvísi er hvernig þeir vinna. Þetta er einnig munurinn á óbeinum fjárfestingum og virkum fjárfestingum.

Í sögu okkar hérna er skjaldbakainn óvirkur fjárfestir á meðan hasinn er virkur fjárfestir.

Hvað er óbeinar fjárfestingar

Hlutlaus fjárfesting er sú tegund fjárfestingar þar sem þú fylgir fastri leið. Í fjárfestingarhrognamáli er þetta kallað eftir föstri stefnu sem felur í sér lágmarks þátttöku. Fjárfesting í vísitölusjóði eða ETF sem fylgist með undirliggjandi vísitölu er dæmi um óbeinar fjárfestingar. Þessi undirliggjandi vísitala gæti verið Nifty eða Sensex eða önnur viðmiðunarvísitala.

Annað dæmi um óbeinar fjárfestingar væri að fjárfesta í fastri stefnu sem þarfnast aðeins lágmarks og fyrirfram ákvörðunar, eins og ársfjórðungslega eða árlega jöfnun

Í sögu okkar er aðalvegurinn sem skjaldbaka tekur, undirliggjandi vísitalan sem hún er á eftir. Skjaldbakain veit að þessi vegur mun fara með hann í mark og allt sem það vill gera er að fylgja þeim vegi án þess að nenna um neitt annað. Á sama hátt myndi óbeinn fjárfestir fjárfesta til að fylgja ákveðinni vísitölu og nennir ekki um restina af mörkuðum.

Hvað er virk fjárfesting

Aftur á móti myndi virkur fjárfestir, líkt og héruðinn, vilja fylgja virkari stefnu til að uppfylla markmið sín. Virkur fjárfestir myndi ekki einfaldlega fylgja vísitölu. Hann eða hún myndi leita að fjárfestingum á öðrum sviðum markaða. Hvernig harinn kannaði mismunandi flýtileiðir, myndi virkur fjárfestir fjárfesta í áhættusamari eignum í stað þess að þéna hærri ávöxtun á skemmri tíma.

Lestu meira á blogginu okkar um muninn á þessu tvennu og hvers vegna virk fjárfesting getur verið áhættusamari.

Ég rekur vikulega fréttabréf um fjárfestingar innsýn, skoðanir og fréttir. Gerast áskrifandi að því hér.